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導(dǎo)讀：清華大學(xué)金融科技研究院與華銳金融科技研究所近日在京聯(lián)合發(fā)布《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢研究報告（2020）》。
《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢研究報告（2020）》（以下簡稱報告）由清華大學(xué)金融科技研究院聯(lián)合華銳金融科技研究所組成智能投顧課題組（以下簡稱課題組）歷時近2年共同完成，旨在深入、全面了解智能投顧內(nèi)涵、商業(yè)模式、國內(nèi)外發(fā)展和應(yīng)用情況，為智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展及監(jiān)管提供參考。
報告全文涵蓋了智能投顧發(fā)展概述、國際智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀、國內(nèi)智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀、存在問題與挑戰(zhàn)以及智能投顧未來發(fā)展趨勢五個部分。
智能投顧發(fā)展概述
報告首先對智能投顧內(nèi)涵做了界定，明確智能投顧廣義范圍包含智能投顧、智能化交易、買方投顧等廣義智能化財富管理業(yè)務(wù)。隨后報告研究了智能投顧的發(fā)展歷程，其中，國內(nèi)智能投顧行業(yè)發(fā)展至今，經(jīng)過了興起、第一次小高潮、回落、泡沫破滅、低估、重啟六個階段。
報告還對比了智能投顧與傳統(tǒng)投顧在服務(wù)人群、投資門檻、服務(wù)模式及管理費(fèi)用等多個方面的區(qū)別，客觀的說明了智能投顧與傳統(tǒng)投顧的互補(bǔ)作用，為解決傳統(tǒng)投顧服務(wù)費(fèi)用高、覆蓋面小、難以滿足不斷增長的中低收入人群財富管理需求問題提供了解決路徑。
資料來源：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢研究報告（2020）》第一章 智能投顧概述
國際智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀
課題組通過走訪調(diào)研Betterment、Wealthfront、Charles Schwab、Titan等十余家國外具有代表性的智能投顧機(jī)構(gòu)，探索智能投顧巨頭的發(fā)展歷程、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、商業(yè)模式、技術(shù)應(yīng)用。
資料來源：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢研究報告（2020）》第二章 國際智能投顧現(xiàn)狀
報告還分別從監(jiān)管主體、牌照、外匯管制、信息披露、投資者適當(dāng)性等五個方面深入分析了中美智能投顧監(jiān)管區(qū)別，認(rèn)為我國需要不斷完善監(jiān)管制度，加強(qiáng)投顧平臺定期業(yè)績、實盤業(yè)績、持倉明細(xì)、投資邏輯等方面信息披露監(jiān)管。
我國智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
報告聚焦智能投顧經(jīng)營理念、業(yè)務(wù)模式、技術(shù)水平、收費(fèi)模式、盈利模式等五項智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展核心要素，對國內(nèi)十余家智能投顧機(jī)構(gòu)開展調(diào)研，通過行業(yè)實踐案例對國內(nèi)智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀、問題和挑戰(zhàn)做了重點分析，為我國智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展提出參考建議。
資料來源：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢研究報告（2020）》第八章 我國智能投顧發(fā)展存在的問題與相關(guān)建議
智能投顧未來發(fā)展趨勢
最后，報告對我國智能投顧發(fā)展趨勢做出預(yù)判，明確智能投顧將依托其低成本、高效率以及多元化場景、便捷化服務(wù)成為財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的重要手段，且隨著智能化程度不斷提高，科技賦能程度不斷加深，智能投顧將通過“人+機(jī)器”模式為投資者提供有溫度的全生命周期的財富管理服務(wù)，通過全智能模式逐漸覆蓋更多長尾客戶，有效提高我國居民財富管理水平。同時，智能投顧市場也將形成少數(shù)大型綜合智能投顧平臺、大量差異化精品投顧平臺以及全智能投顧平臺共同發(fā)展的格局。
本次研究主要有四大特點：全面性、客觀性、真實性和時效性。即全面的智能投顧平臺內(nèi)容梳理；客觀、中立的研究角度；實地走訪、線上訪談等調(diào)研模式；行業(yè)最新發(fā)展數(shù)據(jù)、動態(tài)。
此外，課題組將于2021年上半年出版《中國智能投顧發(fā)展與趨勢（2020）》，該書內(nèi)容更加豐富、案例分析更為詳實，敬請關(guān)注。
后續(xù)合作及獲取報告請發(fā)郵件至sec-tech@pbcsf.tsinghua.edu.cn聯(lián)系。
原文標(biāo)題：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢研究報告（2020）》發(fā)布
原文鏈接：http://www.pbcsf.tsinghua.edu.cn/portal/article/index/id/5130.html
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